《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》(下稱“銷售管理辦法”)正式出臺(tái)后，一個(gè)被廣為關(guān)注的問(wèn)題是銀行理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的展示問(wèn)題，銷售管理辦法規(guī)定，禁止使用未說(shuō)明選擇原因、測(cè)算依據(jù)或計(jì)算方法的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，同時(shí)禁止單獨(dú)或突出使用絕對(duì)數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

　　其中后者為正式稿相比意見(jiàn)稿所新增的禁止性規(guī)定，可見(jiàn)監(jiān)管部門在對(duì)銀行理財(cái)銷售過(guò)程中的業(yè)績(jī)展示問(wèn)題十分重視，盡量防止誤導(dǎo)投資者產(chǎn)生預(yù)期收益的剛兌心理，真正實(shí)現(xiàn)“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

　　據(jù)了解，銀行機(jī)構(gòu)十分關(guān)注這一新增規(guī)定，按照該規(guī)定，此前的大部分業(yè)績(jī)展示做法均不合規(guī)，但具體如何調(diào)整尚不明確。時(shí)隔僅一個(gè)多月，相關(guān)指南已經(jīng)出臺(tái)。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，7月份，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浿行囊呀?jīng)起草《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)展示指南(征求意見(jiàn)稿)》(下稱“指南”)，并對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)。

　　指南的出臺(tái)正是為了落實(shí)銷售管理辦辦法，其對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)展示進(jìn)行了定義，它是指理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展銷售業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)包括但不限于產(chǎn)品銷售文件、網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、手機(jī) APP 等形式或渠道對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行的列示、描述、解釋、引用等行為。